胡杨观点:韭零后,知道你们基金是怎么亏掉的吗?今天教你怎么赚回来!

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在朋友圈直播我的基金投资情况以来,慢慢引起了一些粉丝的关注。

 

甚至有一天晚上十点没有发出来,好几个粉丝问我为什么还没有发。

 

渐渐的,关注的粉丝形成了一种习惯,睡前看一下老胡今天是涨了还是跌了。

 

前一段大跌的时候,甚至有粉丝还专门鼓励我,说希望我能挺住,能一直晒下去。

 

担心我跌成那样,不好意思晒了。

 

这篇文章,我再写写我的基金投资逻辑,看懂的,保证你能通过基金搞到钱。

01

大多数人为什么赚不到钱

 

我在文章《能赚钱的,只有这三种人,其他人只能做韭菜》中总结了,能在资本市场赚钱的,一共有三种人:

 

1:长期主义者,能够长期持有基金股票的;

  • 有内幕消息的;
  • 真正的高手,就是那些专业人士。

 

除了这三种人,其他人是很难赚到钱的。

 

而我们绝大多数人,即不是高手,也没有内幕消息,如果仅凭自信,相信自己比别人强,最终只能做韭菜。

 

做生意也好,做投资也好,要想赚钱,其实核心秘诀就是“贱时买贵时卖”,这我在我的投资体系1.0中已经说过多次。

 

但大多数人买基金股票是怎么做的?

 

看到新闻报道股票涨了,听身边朋友买基金赚钱了,然后自己才用心,再观察上一段,发现确实一直涨,于是就冲进去了。

 

这时候,是贪婪在作怪,贪婪战胜了恐惧!

 

人性有两大弱点:贪婪和恐惧

 

自己进去后,运气好点的还能涨一波,立马便心花怒放,感觉自己真牛逼。

 

投资赚钱就是容易,很快就会有辞职的想法,这玩意赚钱比上班强多了。

 

还会后悔自己买少了,恨不得把房子卖了全部投进去。

 

运气差的话,刚进去就开始跌,那心态很快就崩了。

 

这个世界没有只涨不跌的市场,也没有只跌不涨的市场。

 

涨多了一定会跌,跌多了一定会涨。

 

当市场开始下跌的时候,如果还没亏到本金,心里想的是很快就会涨起来,一般不会出现恐慌。

 

一旦亏到本金,心态立马就变了,想着不亏本就行了,保住本金就好,以后不玩了。

 

如果遇到市场暴跌被套,没有全仓的人会想到抄底,把本金赚回来,结果抄了一次又一次,发现都抄在了半山腰。

 

而全仓被套的人,就不好受了,只有两条路可选,要么装死,要么割肉。

 

反复挣扎后,发现没希望回本了,那就能回来一点是一点吧,于是每次有反弹就出货。

 

因为大家都是这么想的,所以大跌后,市场会在底部反复震荡。

 

直到达到自己心理承受的底线,最终选择了割肉,然后发现市场又开始了新一波的上涨。

 

这样,这波韭菜就完成了自己的使命,交出了手中的筹码,然后永远离开股市,或者等下次市场出现赚钱效应后再来做贡献。

 

这个阶段,是恐惧战胜了贪婪。

 

这就是为什么大多数人都感觉,自己一买就跌,一卖就涨的道理,根本原因是你的动作跟大多数散户的动作是一致的。

 

资本市场是一个零和博弈的游戏,有人赚,就必定有人要亏,不然赚的钱从哪来?

 

02

买基金并不能保证你不亏钱

 

这一轮牛市,有个最大的特点,就是90后热衷于买基金。

 

而不像前几轮牛市,散户都是亲自下场炒股,这算是一个巨大的进步。

 

把专业的事情交给专业的人去做,是正确的做法,专业的基金经理操作,肯定比我们自己下场强千倍万倍。

 

一方面,基金公司资金量大,可以影响市场的走势,就像最近的各种涨上天的基金抱团股;另一方面,基金公司有专业的投研团队,可以对上市公司做深入的考察,找出真正优秀并且所在行业市场需求大的公司。

 

但是,并不是说,买基金就没有风险,就能保证不亏钱了。

 

历史上,基金跌掉百分之七八十的也不是少数。

 

就连最近红上天的基金一哥张坤,所管理基金历史上最大回撤率也有百分之五十。

 

基金虽说是普通人最理想的投资品,但基金本身也有着它天生的缺点。

 

基金的本质,是我们把自己的钱交给专业的基金公司帮我们进行投资。

 

基金公司的收入主要来自于收取的基金管理费用,每年大概一个多点。

 

基金公司想赚更多钱,就要卖出去更多的基金,募集来更多的钱。

 

但是,当市场不好的时候,没有人关心股市的时候,基金基本是卖不出去的。

 

而当市场上涨,很多人赚到钱的时候,就会有更多人往里面冲,去抢购新基金。

 

从去年下半年到今年一月底,出现了多少日光的基金,很多基金都被超额认购十倍以上。

 

什么是超额认购?就是人家本来只要卖300亿,结果却有3000亿的钱要买。

 

最终,只能把基金按比例分给大家,多余的钱退给你。

 

这跟前几年房子火爆时候,排几天队买房子没有什么区别。

 

但是,在市场高点买基金的这些钱,基金公司拿到后,就要买股票呀,因为有规定呀,不能放在账上。

 

市场都涨那么高了,你让他们买什么?

 

基金经理也很为难,但是公司为了多赚钱,他们也没办法,更何况管理的资金多,他们赚的也多。

 

亏了,又不用他们陪。

 

市场火爆的时候买基金,本质还是去高位接盘,市场一旦跌下来,损失一样惨重。

 

所以,买基金并不意味着不会亏钱,而亏钱的本质,还是你是在高点买的,把贱时买贵时卖的逻辑弄反了。

 

03

做基金怎么搞钱

 

能在资本市场赚到钱的,只有上文我们提到的三种人。

 

想赚钱,就要先搞明白,自己属于哪种人。

 

如果你真有内幕,那你就太牛逼了,你可以秒杀99%的专业人士。

 

反正我没有,我也没有专业知识。

 

所以,我只能选择最笨的办法,就是做一个长期主义者。

 

长期主义的核心逻辑是做长期确定的事情。

 

而不是不问方向,盲目等待。

 

什么叫长期确定的事情?

 

好比我们小时候,我们都知道,只要自己好好学习,就能考上高中,考上大学。

 

考上了大学,就能离开农村,就不用再种地,就可以找个体面的工作。

 

这就是确定的事情。

 

而资本市场呢?

 

市场短期的涨跌,是无法预测的,也是没有人能够准确预测的。

 

市场的绝对高点和绝对低点也是没有人知道的。

 

但是,人类社会的财富是一直在增加的,钱是一直在变多的,这是确定的事情。

 

而每个时代,最优秀的公司,就是这个时代财富增长最好的载体。

 

但资本市场的上涨,社会财富的增加,不是一条曲线,而是一条折线。

 

就是有涨的时候,有跌的时候。

 

但是,如果你把时间轴拉长,以五年一个维度,十年一个维度来看,总体的趋势一定是上涨的。

 

过后在看,中间的那些下跌,只是一次次的小插曲而已。

 

但当我们在经历这些小插曲的时候,恐惧就会被无限放大。

 

资本市场是人性的检验机,贪婪和恐惧在这里会显现的淋漓尽致。

 

在资本市场,大多数时间是垃圾时间,真正赚钱的时间不到10%。

 

就像巴菲特,持仓比亚迪已经赚了几十倍了,但是绝大部分是最近一两年赚的。

 

举一个不恰当的例子,投资过程中,时间就像去厕所时候的手纸,绝大多数是没用的,但是又必须得有。

 

市场一定会用90%的时间,洗掉90%的散户,最终留下10%的真正赚钱的人。

 

看到这里,你应该对如何通过基金搞钱有了一个大概的认知,如果没有明白,那证明你没用心读。

 

建议从头再读三遍。

 

  • 通过这次大跌,我们能学到什么

 

大跌时候,有粉丝留言,说我一直看着你的持仓收益率从75%跌到了55%,你为什么不跑?

 

其实,那显示的只是持仓收益率,只是平台的一种算法。

 

假如我原来一共买了100万,后来赚钱了,账户成了200万,那么平台显示的持仓收益率就是100%

 

然后我赎回了100万,这时候账户资产就变成了100万,但是显示的持仓收益率,仍然是100%

 

哪怕跌掉50万,账户的收益率变成0%,其实我还赚着50万。

 

所以,即使你哪天看到我的持仓收益率为负,你也不用幸灾乐祸,那并不代表我就一定亏了。

 

做投资,让自己稳赚不赔的方法就是,把自己的持仓成本弄成0或者负,就是这个道理。

 

能看的懂得,自然能理解,看不懂的,永远在看笑话。

 

心里说,或者留言给我说,傻叉,你不嘚瑟了吧。

 

我说,抢钱的时代,没工夫跟SB浪费时间。

 

那跌那么多,我为什么不跑?

 

一方面是我有自己的投资逻辑,做长期主义者;另一方面,在我感觉到市场走到高位的时候,我就会分批减仓。

 

投资这个事,无论建仓还是减仓,都没有绝对的正确,没有人能够做到在最低点买进,在最高点卖出。

 

所以,我做的永远只是趋势。

 

市场这两天不跌了,那接下来会不会继续跌,还是开始涨,还是在原地震荡,一晃几个月甚至一两年,没有人知道。

 

而作为笨人,我能做的,就是始终保持自己手里有基金,也有钱,如果一直下跌,我就一直买,跌的越多买得越多。

 

如果跌到3000点以下,那我就高兴了,把所有钱全压上。

 

如果开始涨了,那我就等涨一段时间后,再慢慢的减仓。

 

当我的持仓成本为0的时候,我还有什么可恐惧的呢?

 

而普通人是怎么做的呢?

 

市场狂跌的时候,仓皇出逃。

 

自己出来后,看着市场继续下跌,暗暗庆幸自己跑得早,即使亏点本金也值,要是不跑就又多少多少钱没了。

 

但这样的人,绝对不会在更低的位置再买回来,而是一定要等到市场稳了,开始上涨的时候,别人又开始赚钱的时候,再次受不了诱惑而进入。

 

但是会发现,买入的价格,比自己割肉的价格要高。

 

就是这么神奇。

 

这么折腾几次,反而钱越来越少了,这就是大多数韭菜的真实情况。

 

通过这次大跌,你学到了什么?请留言,对有价值的问题,我会逐个回复。

 

如果你感觉这篇文章有价值,请随手分享给需要的朋友,谢谢!

 

胡杨,一个20年的连续创业老兵,用亲身经历告诉你如何合理合法赚更多的钱,实现财富自由。过想要的生活,做更好的自己。搜索胡杨观点即可找到我。